第一章 總 則

　　

第一條(立法目的)為了規(guī)范信用評級活動，保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)信用評級業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《企業(yè)債券管理條例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　

第二條(適用范圍及相關(guān)定義)在中華人民共和國境內(nèi)從事信用評級業(yè)務(wù)，適用本辦法。法律法規(guī)和市場監(jiān)督管理部門制定的信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理規(guī)則中另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　

本辦法所稱信用評級，是指信用評級機(jī)構(gòu)對影響經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具的信用風(fēng)險因素進(jìn)行分析，就其償債能力和償債意愿做出綜合評價，并通過預(yù)先定義的信用等級符號進(jìn)行表示。

　　

本辦法所稱信用評級業(yè)務(wù)，是指為開展信用評級而進(jìn)行的信息收集、分析、評估、審核和結(jié)果發(fā)布等活動。

　　

本辦法所稱信用評級機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，主要從事信用評級業(yè)務(wù)的社會中介機(jī)構(gòu)。

　　

本辦法所稱評級對象，是指受評經(jīng)濟(jì)主體或者受評債務(wù)融資工具。

　　

本辦法所稱債務(wù)融資工具，包括：貸款，金融債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、企業(yè)債券、公司債券等債券，資產(chǎn)支持證券等結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品，其他債務(wù)類融資產(chǎn)品。

　　

第三條(監(jiān)管主體)本辦法所稱監(jiān)管主體包括信用評級行業(yè)主管部門和信用評級市場監(jiān)督管理部門。中國人民銀行是信用評級行業(yè)主管部門。中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會(以下統(tǒng)稱市場監(jiān)督管理部門)在職責(zé)范圍內(nèi)依法對信用評級業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。

　　

第四條(信用評級行業(yè)主管部門主要職責(zé))信用評級行業(yè)主管部門履行以下職責(zé)：

　　

(一)研究起草信用評級相關(guān)法律法規(guī)草案;

　　

(二)擬定信用評級行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策;

　　

(三)制定信用評級機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入原則和基本規(guī)范;

　　

(四)研究制定信用評級行業(yè)對外開放政策;

　　

(五)促進(jìn)信用評級行業(yè)健康發(fā)展。

　　

第五條(市場監(jiān)督管理部門主要職責(zé))市場監(jiān)督管理部門依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管職責(zé)，對信用評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理。市場監(jiān)督管理部門可以根據(jù)需要，對信用評級機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理制定相應(yīng)規(guī)則。

　　

第六條(部際協(xié)調(diào)機(jī)制)信用評級行業(yè)主管部門和市場監(jiān)督管理部門建立部際協(xié)調(diào)機(jī)制，根據(jù)職責(zé)分工，協(xié)調(diào)配合，共同加強監(jiān)管工作。

　　

第七條(信用檔案建設(shè)及信息共享)信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)分別建立信用評級機(jī)構(gòu)信用檔案和信用評級機(jī)構(gòu)高級管理人員信用檔案，并將信用評級機(jī)構(gòu)及高級管理人員信用檔案信息、評級業(yè)務(wù)信息、檢查及行政處罰等信息納入全國信用信息共享平臺，按照有關(guān)規(guī)定,實現(xiàn)信息公開與共享。

　　

信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員信用檔案，并將從業(yè)人員信用檔案信息納入全國信用信息共享平臺，按照有關(guān)規(guī)定,實現(xiàn)信息公開與共享。

　　

第八條(一般原則)信用評級機(jī)構(gòu)從事信用評級業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循獨立、客觀、公正和審慎性原則，勤勉盡責(zé)，誠信經(jīng)營，不得損害國家利益、社會公共利益和市場主體合法權(quán)益。

　　

信用評級機(jī)構(gòu)從事評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評級標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。

　　

信用評級機(jī)構(gòu)依法獨立開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個人的干涉。

　　

第二章 信用評級機(jī)構(gòu)管理

　　

第九條(信用評級機(jī)構(gòu)備案登記程序和要件)設(shè)立信用評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件，自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的信用評級行業(yè)主管部門省級派出機(jī)構(gòu)(以下簡稱備案機(jī)構(gòu))辦理備案，并提交以下材料：

　　

(一)信用評級機(jī)構(gòu)備案表;

　　

(二)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;

　　

(三)股權(quán)結(jié)構(gòu)說明，包括資本、股東名單及其出資額或者所持股份，股東在本公司以外的機(jī)構(gòu)持股情況;

　　

(四)董事、監(jiān)事、高級管理人員以及信用評級分析人員的情況說明和證明文件;

　　

(五)營業(yè)場所、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及業(yè)務(wù)制度說明。

　　

第十條(分支機(jī)構(gòu)備案登記程序和要件)信用評級機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，自成立之日起30日內(nèi)，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向原備案機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)構(gòu)分別辦理備案，并提交以下材料：

　　

(一)信用評級機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)備案表;

　　

(二)信用評級機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;

　　

(三)信用評級機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置說明;

　　

(四)信用評級機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)高級管理人員和信用評級分析人員情況說明。

　　

第十一條(備案變更)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列事項變更或者發(fā)生之日起30日內(nèi)，向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案：

　　

(一)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所;

　　

(二)持有出資額或股份5%以上的股東、董事、監(jiān)事;

　　

(三)高級管理人員、信用評級分析人員;

　　

(四)按照法律法規(guī)和市場監(jiān)督管理部門的規(guī)定開展相關(guān)市場信用評級業(yè)務(wù);

　　

(五)不再從事信用評級業(yè)務(wù)。

　　

信用評級機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自前款第一項、第三項和第五項變更或發(fā)生之日起30日內(nèi)向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。

　　

第十二條(信用評級數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)處理要求)信用評級機(jī)構(gòu)解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)構(gòu)報告，并按照以下方式處理信用評級數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)：

　　

(一)與其他信用評級機(jī)構(gòu)約定，轉(zhuǎn)讓給其他信用評級機(jī)構(gòu);

　　

(二)不能依照前項規(guī)定轉(zhuǎn)讓的，移交給備案機(jī)構(gòu)指定的信用評級機(jī)構(gòu);

　　

(三)不能依照前兩項規(guī)定轉(zhuǎn)讓、移交的，在備案機(jī)構(gòu)的監(jiān)督下銷毀。

　　

第十三條(業(yè)務(wù)資質(zhì)管理)市場監(jiān)督管理部門對有關(guān)信用評級業(yè)務(wù)資質(zhì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

第三章 信用評級從業(yè)人員管理

　　

第十四條(信用評級從業(yè)人員備案管理)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將高級管理人員和信用評級分析人員的基本信息向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。

　　

第十五條(離職人員要求)信用評級機(jī)構(gòu)的高級管理人員和信用評級分析人員離職并受聘于其曾參與評級的受評經(jīng)濟(jì)主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用評級委托方或者主承銷商的，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)檢查其離職前兩年內(nèi)參與的與其受聘機(jī)構(gòu)有關(guān)的信用評級工作。對評級結(jié)果確有影響的，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時披露檢查結(jié)果和對原信用評級結(jié)果的調(diào)整情況。

　　

第十六條(人員培訓(xùn)要求)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對高級管理人員和信用評級分析人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)能力測試，采取有效措施提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平，并做好培訓(xùn)和測試記錄。

　　

第四章 信用評級程序及業(yè)務(wù)規(guī)則

　　

第十七條(內(nèi)部管理制度有效性評估)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部管理制度的有效性進(jìn)行年度檢查和評估，就存在的問題提出處理措施，并按照本辦法第三十八條的規(guī)定向社會公布檢查和評估報告。

　　

第十八條(信用評級制度)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的信用評級制度，對信用等級的劃分與定義、評級方法與程序、評級質(zhì)量控制、盡職調(diào)查、信用評級評審委員會、評級結(jié)果公布、跟蹤評級等進(jìn)行明確規(guī)定。

　　

第十九條(簽訂評級協(xié)議)信用評級機(jī)構(gòu)在開展委托評級項目前，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂評級協(xié)議，明確評級雙方的權(quán)利和義務(wù)。評級協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括評級對象配合提供信用評級所需信息、信用評級機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的條款。

　　

第二十條(評級項目組構(gòu)成)信用評級機(jī)構(gòu)在開展信用評級業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)組建評級項目組。

　　

評級項目組至少由3名信用評級分析人員組成。評級項目組成員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)項目的工作經(jīng)歷或者與評級項目相適應(yīng)的知識結(jié)構(gòu)，評級項目組長應(yīng)當(dāng)至少從事信用評級業(yè)務(wù)3年以上。

　　

第二十一條(盡職調(diào)查)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對評級對象開展盡職調(diào)查，并在調(diào)查前制定詳細(xì)的調(diào)查提綱。

　　

調(diào)查過程中，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作盡職調(diào)查工作底稿，作為評級資料一并存檔備查。

　　

第二十二條(初評階段)評級項目組應(yīng)當(dāng)依法收集評級對象的相關(guān)資料，并對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容進(jìn)行核查驗證和客觀分析，在此基礎(chǔ)上得出初評結(jié)果。

　　

第二十三條(三級審核程序)信用評級初評結(jié)果應(yīng)當(dāng)經(jīng)過三級審核程序，包括評級項目組長初審、部門負(fù)責(zé)人再審和評級總監(jiān)三審。

　　

各審核階段應(yīng)當(dāng)相互獨立，三級審核文件資料應(yīng)當(dāng)按相關(guān)要求存檔保管。

　　

第二十四條(信用評審委員會評審程序)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立內(nèi)部信用評審委員會。信用評級結(jié)果由內(nèi)部信用評審委員會召開評審會議，以投票表決方式最終確定。每次參會的內(nèi)部信用評審委員應(yīng)當(dāng)不少于7人。

　　

第二十五條(結(jié)果反饋與復(fù)評)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將信用評級結(jié)果反饋至評級委托方，評級委托方應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)反饋意見。如評級委托方、受評經(jīng)濟(jì)主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人不是同一主體的，還應(yīng)當(dāng)將信用評級結(jié)果反饋至受評經(jīng)濟(jì)主體和受評債務(wù)融資工具發(fā)行人。

　　

評級委托方、受評經(jīng)濟(jì)主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人對信用評級結(jié)果有異議的，可以在約定時間內(nèi)申請復(fù)評1次。

　　

第二十六條(評級結(jié)果公布)信用評級機(jī)構(gòu)公布受評債務(wù)融資工具及受評經(jīng)濟(jì)主體信用評級結(jié)果，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

　　

(一)評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)包括評級等級和評級報告，評級報告應(yīng)當(dāng)采用簡潔、明了的語言，對評級對象的信用等級和有效期等內(nèi)容做出明確解釋;

　　

(二)按照本辦法第三十八條的規(guī)定公布評級結(jié)果;

　　

(三)存在多個評級結(jié)果的，多個評級結(jié)果均應(yīng)當(dāng)予以公布。

　　

市場監(jiān)督管理部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

第二十七條(定期跟蹤評級)在信用評級結(jié)果有效期內(nèi)，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對評級對象進(jìn)行跟蹤評級，并在簽訂評級協(xié)議時明確跟蹤評級安排。其中，評級結(jié)果有效期為一年以上的，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年跟蹤評級一次。

　　

市場監(jiān)督管理部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

第二十八條(不定期跟蹤評級)在評級結(jié)果有效期內(nèi)發(fā)生可能影響評級對象償債能力和償債意愿的重大事項的，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行不定期跟蹤評級，公布跟蹤評級結(jié)果。

　　

第二十九條(檔案管理)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立評級業(yè)務(wù)檔案管理制度。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括受托開展評級業(yè)務(wù)的委托書、出具評級報告所依據(jù)的原始資料、工作底稿、初評報告、評級報告、評級委員會表決意見及會議記錄、跟蹤評級資料、跟蹤評級報告等。

　　

業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)保存至評級合同期滿后5年或者評級對象存續(xù)期滿后5年，且不得少于10年。

　　

第三十條(保密原則)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立信用評級業(yè)務(wù)信息保密制度。對于在開展信用評級業(yè)務(wù)、處理信用評級數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，信用評級機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法履行保密義務(wù)。

　　

第三十一條(終止評級)發(fā)生下列情形之一的，信用評級機(jī)構(gòu)可以終止評級：

　　

(一)受評經(jīng)濟(jì)主體及債務(wù)融資工具發(fā)行人拒不提供評級所需關(guān)鍵材料或者提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的;

　　

(二)受評經(jīng)濟(jì)主體解散或被依法宣告破產(chǎn)的;

　　

(三)受評債務(wù)融資工具不再存續(xù)的;

　　

(四)評級事項不能正常予以進(jìn)行的其他情形。

　　

因上述原因終止評級的，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時公告原因。

　　

第三十二條(禁止行為)信用評級機(jī)構(gòu)不得有下列行為：

　　

(一)篡改相關(guān)資料或者歪曲評級結(jié)果;

　　

(二)承諾、保證信用等級;

　　

(三)以承諾分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、承諾高等級、詆毀同行等不正當(dāng)競爭手段招攬業(yè)務(wù)，進(jìn)行惡性競爭;

　　

(四)以掛靠、外包等形式允許其他機(jī)構(gòu)使用其名義開展信用評級業(yè)務(wù);

　　

(五)違反信用評級業(yè)務(wù)規(guī)則，侵犯投資人、評級對象合法權(quán)益，損害信用評級業(yè)聲譽的其他行為。

　　

第五章 獨立性要求

　　

第三十三條(執(zhí)業(yè)獨立性)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在對經(jīng)濟(jì)主體、債務(wù)融資工具本身風(fēng)險進(jìn)行充分分析的基礎(chǔ)之上得出信用評級結(jié)果，防止評級結(jié)果受到其他商業(yè)行為的不當(dāng)影響。

　　

第三十四條(評級機(jī)構(gòu)獨立性)信用評級機(jī)構(gòu)與受評經(jīng)濟(jì)主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人存在下列情形之一的，不得開展信用評級業(yè)務(wù)：

　　

(一)信用評級機(jī)構(gòu)與受評經(jīng)濟(jì)主體或受評債務(wù)融資工具發(fā)行人為同一實際控制人所控制，或者由同一股東持股均達(dá)到5%以上;

　　

(二)受評經(jīng)濟(jì)主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人或者其實際控制人直接或間接持有信用評級機(jī)構(gòu)出資額或者股份達(dá)到5%以上;

　　

(三)信用評級機(jī)構(gòu)或者其實際控制人直接或間接持有受評經(jīng)濟(jì)主體或受評債務(wù)融資工具發(fā)行人出資額或者股份達(dá)到5%以上;

　　

(四)信用評級機(jī)構(gòu)或者其實際控制人在開展評級業(yè)務(wù)之前6個月內(nèi)買賣受評經(jīng)濟(jì)主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人發(fā)行的證券等產(chǎn)品;

　　

(五)影響信用評級機(jī)構(gòu)獨立性的其他情形。

　　

第三十五條(評級人員獨立性)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立回避制度。信用評級機(jī)構(gòu)評級委員會委員及評級從業(yè)人員在開展信用評級業(yè)務(wù)期間有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)回避：

　　

(一)本人、直系親屬持有受評經(jīng)濟(jì)主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人的出資額或者股份達(dá)到5%以上，或者是受評經(jīng)濟(jì)主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人的實際控制人;

　　

(二)本人、直系親屬擔(dān)任受評經(jīng)濟(jì)主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員;

　　

(三)本人、直系親屬擔(dān)任受評經(jīng)濟(jì)主體或者受評債務(wù)融資工具發(fā)行人聘任的會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、財務(wù)顧問等服務(wù)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或者項目簽字人;

　　

(四)本人、直系親屬持有債務(wù)融資工具或者受評經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的證券金額超過50萬元，或者與受評經(jīng)濟(jì)主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人發(fā)生累計超過50萬元的交易;

　　

(五)市場監(jiān)督管理部門認(rèn)定的足以影響?yīng)毩ⅰ⒖陀^、公正原則的其他情形。

　　

第三十六條(部門設(shè)置獨立性)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立清晰合理的組織結(jié)構(gòu)，建立健全防火墻，確保信用評級業(yè)務(wù)部門獨立于其他部門。

　　

信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立獨立的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督并報告評級機(jī)構(gòu)及其員工的合規(guī)狀況。

　　

第三十七條(薪酬獨立性)信用評級從業(yè)人員的薪酬不得與評級對象的信用級別、債務(wù)融資工具發(fā)行狀況等因素相關(guān)聯(lián)。

　　

第六章 信息披露要求

　　

第三十八條(信息披露渠道)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過市場監(jiān)督管理部門指定的網(wǎng)站和其公司網(wǎng)站進(jìn)行信息披露。

　　

第三十九條(企業(yè)基本信息披露)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露下列基本信息：

　　

(一)機(jī)構(gòu)基本情況、經(jīng)營范圍;

　　

(二)股東結(jié)構(gòu)及其出資額、出資方式、出資比例、股東之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明，股權(quán)變更信息;

　　

(三)保證評級質(zhì)量的內(nèi)部控制機(jī)制;

　　

(四)評級報告采用的評級符號、評級方法、評級模型和關(guān)鍵假設(shè)。

　　

以上內(nèi)容發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)披露變更原因和對已評級項目的影響。

　　

第四十條(企業(yè)獨立性信息披露)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個財務(wù)年度結(jié)束之日起三個月內(nèi)披露下列獨立性相關(guān)信息：

　　

(一)每年對其獨立性的內(nèi)部審核結(jié)果;

　　

(二)信用評級分析人員輪換情況;

　　

(三)財務(wù)年度評級收入前20名的客戶名單;

　　

(四)信用評級機(jī)構(gòu)為受評經(jīng)濟(jì)主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問、咨詢服務(wù)的情況。

　　

第四十一條(評級質(zhì)量信息披露)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露下列評級質(zhì)量相關(guān)信息：

　　

(一)一年、三年、五年期的信用評級違約率和信用等級遷移情況;

　　

(二)上年度各評級類型的信用利差分析;

　　

(三)任何終止信用評級的決定及原因;

　　

(四)其他依法應(yīng)當(dāng)披露的信息。

　　

第四十二條(信用評級信息來源披露)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露開展信用評級項目依據(jù)的主要信息來源。

　　

第四十三條(第三方盡職調(diào)查披露)信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露聘用第三方進(jìn)行盡職調(diào)查的情況。

　　

第四十四條(結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品評級信息披露)信用評級機(jī)構(gòu)開展結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品信用評級的，應(yīng)當(dāng)披露結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品的各層級信用等級。

　　

第七章 監(jiān)督管理

　　

第四十五條(現(xiàn)場檢查方式)信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)和本辦法相關(guān)規(guī)定，履行對信用評級機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)，可以采取下列監(jiān)督檢查措施：

　　

(一)進(jìn)入信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查;

　　

(二)詢問相關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項做出說明;

　　

(三)查詢、復(fù)制相關(guān)文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件、資料予以封存;

　　

(四)檢查信用評級數(shù)據(jù)庫系統(tǒng);

　　

(五)其他現(xiàn)場檢查措施。

　　

第四十六條(現(xiàn)場檢查內(nèi)容)現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括下列事項：

　　

(一)備案信息與實際情況的一致性;

　　

(二)評級公司業(yè)務(wù)與其評級政策、程序、方法的一致性;

　　

(三)內(nèi)部管理情況;

　　

(四)信用評級程序和業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行情況;

　　

(五)獨立性管理情況;

　　

(六)信息披露情況;

　　

(七)內(nèi)部合規(guī)情況;

　　

(八)執(zhí)行信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門信用評級管理規(guī)定情況;

　　

(九)信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門認(rèn)為有必要檢查的其他內(nèi)容。

　　

第四十七條(現(xiàn)場檢查要求)現(xiàn)場檢查程序按照信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門的規(guī)定執(zhí)行。

　　

相關(guān)信用評級機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合，如實提供有關(guān)文件、資料，不得隱瞞、拒絕和阻礙。

　　

第四十八條(非現(xiàn)場檢查材料報送)信用評級機(jī)構(gòu)按照相關(guān)規(guī)定向信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)報送信用評級結(jié)果、信用評級報告、統(tǒng)計報表、違約率數(shù)據(jù)、經(jīng)審計的財務(wù)報表、財務(wù)年度信用評級工作報告等資料，并對報表和資料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

　　

第四十九條(非現(xiàn)場檢查措施)信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)對信用評級機(jī)構(gòu)報送內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)測、分析和統(tǒng)計。對發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行核實并依據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定及時處理。

　　

第五十條(違約率檢驗與通報)信用評級行業(yè)主管部門建立違約率檢驗系統(tǒng)對信用評級結(jié)果進(jìn)行事后檢驗，并建立違約率檢驗和通報機(jī)制。

　　

第五十一條(監(jiān)管報告)信用評級行業(yè)主管部門可以將現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查情況形成行業(yè)監(jiān)管報告并適時公布。

　　

第五十二條(約談措施)信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以約談信用評級機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，要求其就相關(guān)重大事項做出說明。

　　

第八章 法律責(zé)任

　　

第五十三條(法律責(zé)任的適用)信用評級機(jī)構(gòu)違反本辦法的，依照本章的有關(guān)規(guī)定給予處罰。

　　

法律法規(guī)和市場監(jiān)督管理部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

第五十四條(信用評級機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理備案的法律責(zé)任)信用評級機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，未按本辦法規(guī)定辦理備案的，由信用評級行業(yè)主管部門或者其省級派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，并處未備案期間評級業(yè)務(wù)收入50%的罰款;逾期不改正的，處未備案期間評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，責(zé)令退出信用評級行業(yè)。

　　

第五十五條(信用評級從業(yè)人員未按規(guī)定辦理備案的法律責(zé)任)信用評級機(jī)構(gòu)未按本辦法規(guī)定辦理信用評級從業(yè)人員備案的，由信用評級行業(yè)主管部門或者其省級派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，對機(jī)構(gòu)處未備案期間評級業(yè)務(wù)收入50%的罰款，對從業(yè)人員處未備案期間個人業(yè)務(wù)收入50%的罰款;逾期不改正的，對機(jī)構(gòu)處未備案期間評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，對從業(yè)人員處未備案期間個人業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，從業(yè)人員5年內(nèi)不得從事信用評級業(yè)務(wù)。

　　

第五十六條(隱瞞或者提供虛假申報材料的法律責(zé)任)信用評級機(jī)構(gòu)隱瞞相關(guān)情況或者提交虛假備案材料的，信用評級行業(yè)主管部門省級派出機(jī)構(gòu)不予辦理備案或者注銷備案;已經(jīng)開展信用評級業(yè)務(wù)的，處虛假備案期間評級業(yè)務(wù)收入50%的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處虛假備案期間評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，責(zé)令其退出信用評級行業(yè)。

　　

第五十七條(信用評級機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的法律責(zé)任之一)信用評級機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處相關(guān)評級業(yè)務(wù)收入50%的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者拒不改正的，并處相關(guān)評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款：

　　

(一)未按照法定程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開展信用評級業(yè)務(wù)的;

　　

(二)違反獨立性要求的;

　　

(三)未按照規(guī)定披露信息或者披露虛假信息的。

　　

第五十八條(信用評級機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的法律責(zé)任之二)信用評級機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，自違規(guī)行為存續(xù)之日起每日處1萬元的罰款：

　　

(一)拒絕、阻礙信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門檢查、監(jiān)管或者不如實提供文件、資料的;

　　

(二)未按規(guī)定向信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)報送報告、資料的。

　　

第五十九條(評級從業(yè)人員違規(guī)行為的法律責(zé)任)信用評級從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法金額50%的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，并處違法金額1倍以上3倍以下的罰款，5年以內(nèi)不得從事信用評級業(yè)務(wù);涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任：

　　

(一)從事與信用評級業(yè)務(wù)有利益沖突的兼職行為的;

　　

(二)在承攬業(yè)務(wù)時向承諾、保證評級等級的;

　　

(三)以禮金、回扣等方式輸送或者接受不正當(dāng)利益的;

　　

(四)接受受評經(jīng)濟(jì)主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人等相關(guān)主體的禮物或者現(xiàn)金饋贈，參與受評經(jīng)濟(jì)主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人等相關(guān)主體組織的可能影響評級結(jié)果的活動的;

　　

(五)離職并受聘于曾參與評級的受評經(jīng)濟(jì)主體、受評債務(wù)融資工具發(fā)行人、信用評級委托方或者主承銷商，未通知信用評級機(jī)構(gòu)的。

　　

第六十條(違反職業(yè)道德的法律責(zé)任)信用評級機(jī)構(gòu)由于故意或者重大過失，對投資人、評級委托人或者評級對象利益造成嚴(yán)重?fù)p害的，由信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門給予警告，并處相關(guān)評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款。

　　

第六十一條(失信機(jī)構(gòu)處罰)信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門依據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定，建立信用評價機(jī)制，定期對評級機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的違法失信行為等開展信用評價，并將信用評價結(jié)果納入信用評級機(jī)構(gòu)信用檔案。對信用評價較低的信用評級機(jī)構(gòu)，可以采取向市場公開通報等懲戒措施。

　　

信用評級行業(yè)主管部門會同市場監(jiān)督管理部門健全守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。建立信用評級機(jī)構(gòu)及相關(guān)從業(yè)人員“黑名單”管理制度，根據(jù)失信嚴(yán)重程度采取不同懲戒措施;對失信較嚴(yán)重的信用評級機(jī)構(gòu)及相關(guān)從業(yè)人員，納入“黑名單”管理范疇，列為市場不信任機(jī)構(gòu)及失信從業(yè)人員，發(fā)起多部門聯(lián)合懲戒與約束。

　　

第六十二條(違規(guī)行為公告)信用評級機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，受到行政處罰的，信用評級行業(yè)主管部門、市場監(jiān)督管理部門依法通過“信用中國”網(wǎng)站等渠道向社會公布。

　　

第九章 附 則

　　

第六十三條(既已存在的信用評級機(jī)構(gòu))本辦法實施前已經(jīng)開展信用評級業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自本辦法實施之日起6個月內(nèi)，依照本辦法規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。

　　

第六十四條(非評級機(jī)構(gòu)的禁止行為)非評級機(jī)構(gòu)為了自身業(yè)務(wù)開展的內(nèi)部信用評級結(jié)果不得對外提供。

　　

第六十五條(主動評級適用條款)主動評級是指信用評級機(jī)構(gòu)未經(jīng)委托，主要通過公開渠道收集評級對象相關(guān)資料，并以此為依據(jù)對相關(guān)經(jīng)濟(jì)主體或者債務(wù)融資工具開展的信用評級。

　　

信用評級機(jī)構(gòu)開展主動評級的，不適用本辦法第十九條、第二十五條、第二十六條、第二十七條的規(guī)定。

　　

第六十六條(解釋權(quán))本辦法由信用評級行業(yè)主管部門會同市場監(jiān)督管理部門解釋。

　　

第六十七條(實施日期)本辦法自發(fā)布之日起實施。